贷款服务公司日常出纳工作

05-09 银行流水 0 次浏览

① 出纳的基本职责和具体的工作内容

出纳人员的职责：

① 按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务。出纳员应严格遵守现金开支范围，非现金结算范围不得用现金收付；遵守库存现金限额，超限额的现金按规定及时送存银行；现金管理要做到日清月结，账面余额与库存现金每日下班前应核对，发现问题，及时查对；银行存款账与银行对账单也要及时核对，如有不符，应立即通知银行调整。

② 根据会计制度的规定，在办理现金和银行存款收付业务时，要严格审核有关原始凭证，再据以编制收付款凭证，然后根据编制的收付款凭证逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。

③ 按照国家外汇管理和结汇、购汇制度的规定及有关批件，办理外汇出纳业务。外汇出纳业务是政策性很强的工作，随着改革开放的深入发展，国际间经济交往日益频繁，外汇出纳也越来越重要。出纳人员应熟悉国家外汇管理制度，及时办理结汇、购汇、付汇；避免国家外汇损失。

④ 掌握银行存款余额，不准签发空头支票，不准出租出借银行账户为其它单位办理结算。这是出纳员必须遵守的一条纪律，也是防止经济犯罪、维护经济秩序的重要方面。出纳员应严格支票和银行账户的使用和管理，从出纳这个岗位上堵塞结算漏洞。

⑤ 保管库存现金和各种有价证券(如国库券、债券、股票等)的安全与完整。要建立适合本单位情况的现金和有价证券保管责任制，如发生短缺，属于出纳员责任的要进行赔偿。

⑥ 保管有关印章、空白收据和空白支票。印章、空白票据的安全保管十分重要，在实际工作中，因丢失印章和空白票据给单位带来经济损失的不乏其例。对此，出纳员必须高度重视，建立严格的管理办法。通常，单位财务公章和法人名章要实行分管，交由出纳员保管的出纳印章要严格按规定用途使用，各种票据要办理领用和注销手续。

出纳工作内容

出纳，就是负责对现金和银行存款的管理，其中还包括很多相关的琐碎的工作内容：

1.要记录每一笔开支，做好现金日记账和银行日记账。

2.在每日结束时，盘点库存现金，做到日清月结。

3.在每月末，根据银行对账单编制银行存款余额调节表。

4.在每月末，将登记的现金和银行日记账与会计登记的总账进行核对。

5.负责保管相关印章、空白收据和空白支票；

6.发放现金：包括给报销的人员、领取备用金的人员、领取工资的人员等

出纳工作看起来是不是有些无聊呢，但是要做到不出错，还是很难的，出纳工作重点是要细心，同时跑银行等业务要善于沟通，日常工作外要熟练掌握excel操作，精通函数能够大大提高工作效率。

② 急！跪求！小额贷款公司会计具体做什么工作准备些什么

会计没什么事情做的，一般就是
担保收入，贷款收入。看你们到底是负责担保方面还是流贷方面的业务。再就是费用了，没什么的，
但是如果涉及一些利率过高要处理的情况，就别论了，

③ 公司贷款出纳做什么工作

出纳负责的方面：
1.等银行贷款批下来，保管好贷款合同，查看贷款是否进入你公司开设的基本账户或贷款指定账户。
2.按季度归还银行贷款利息，提前向公司负责人汇报，准备足够的资金保留在账户里，以备银行扣贷款利息。
3.贷款到期前，提前向公司负责人汇报，决定归还贷款本金或者继续贷款。

④ 在小额贷款公司做出纳具体做什么工作准备些什么

小额贷款公司出纳负责的具体工作：

等银行贷款批下来，保管好贷款合同，查看贷款是否进入你公司开设的基本账户或贷款指定账户。
按季度归还银行贷款利息，提前向公司负责人汇报，准备足够的资金保留在账户里，以备银行扣贷款利息。
贷款到期前，提前向公司负责人汇报，决定归还贷款本金或者继续贷款。
除了以上4点以外的工作内容与其它行业的出纳工作相同。

⑤ 出纳工作具体每天都做些什么

一、现金收付学习之前先来做一个小测试吧点击测试我合不合适学会计

1.现金收付当面点清，并应在原始单据上加盖“现金收讫”或“现金付讫”印章。

2.收到的现金存入银行，现金不允许坐支——收支两条线。

3.每日将收付款单据登记现金日记账，做好每日现金盘点工作，做到账账相符、账实相符。

4.大额现金支付业务，支付用转账或网银办理，特殊情况需审批。

5.员工借款无论金额多少，都须有单位审批权限人签字批准并填列“借款单”借款，且要登记入账，不得白条抵库。

二、银行账处理

1.银行有多个账户要分别登记银行日记账。

2.每日结出各银行账户存款日记账余额，且每日填报“资金日报表”，以便总经理及财务负责人了解公司资金运作情况，以调度资金。

3.保管各种空白支票，不得随意乱放。

4.月度终了，总账、银行日记账余额与银行对账单余额进行核对，如不符，编制银行余额调节表，调节相符。

三、支付、报销审核

1.付款（或报销）时，审核付款（或报销）凭证手续或签字是否齐全。

2.审核附在支付（或报销）凭证后的原始单据是否有涂改，报销金额是否正确、是否及时报销，发票是否真实有效。

3.报销内容是否属合理规定的报销。

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⑥ 小额贷款公司出纳工作

主要是熟悉收利息的方法，正常利息，逾期利息及本金逾期利息的计算。发放贷款的制度及日常零星工作。具体操作起来才能慢慢熟练。。

⑦ 在小额贷款公司做出纳具体做什么工作

首先出纳的工作就是管钱！
主要工作应该施到期收利息、收本金；放款！！！
很简单的，不懂得可以问会计呀。
可能会经常去银行转账什么的？
要学会转账、网银什么的。

⑧ 企业出纳的日常工作内容以及注意事项等

一、工作内容：
（1）货币资金核算
①办理现金收付，严格按规定收付款项。
②办理银行结算，规范使用支票，严格控制签发空白支票。
③登记日记账，保证日清月结。根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。
④保管库存现金，保管有价证券。对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺。
⑤保管有关印章，登记注销支票。
⑥复核收入凭证，办理销售结算。
（2）往来结算
①办理往来结算，建立清算制度。
②核算其他往来款项，防止坏账损失。
（3）工资结算
①执行工资计划，监督工资使用。
②审核工资单据，发放工资奖金
③负责工资核算，提供工资数据。按照工资总额的组成和工资的领取对象，进行明细核算。根据管理部门的要求，编制有关工资总额报表。

二、注意事项
1．按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务。出纳员应严格遵守现金开支范围，非现金结算范围不得用现金收付；遵守库存现金限额，超限额的现金按规定及时送存银行；现金管理要做到日清月结，账面余额与库存现金每日下班前应核对，发现问题，及时查对；银行存款账与银行对账单也要及时核对，如有不符，应立即通知银行调整。
2．根据会计制度的规定，在办理现金和银行存款收付业务时，要严格审核有关原始凭证，再据以编制收付款凭证，然后根据编制的收付款凭证逐笔顺序登记现金日记账和银行存款日记账，并结出余额。
3．按照国家外汇管理和结汇、购汇制度的规定及有关批件，办理外汇出纳业务。外汇出纳业务是政策性很强的工作，随着改革开放的深入发展，国际间经济交往日益频繁，外汇出纳也越来越重要。出纳人员应熟悉国家外汇管理制度，及时办理结汇、购汇、付汇；避免国家外汇损失。
4．掌握银行存款余额，不准签发空头支票，不准出租出借银行账户为其它单位办理结算。这是出纳员必须遵守的一条纪律，也是防止经济犯罪、维护经济秩序的重要方面。出纳员应严格支票和银行账户的使用和管理，从出纳这个岗位上堵塞结算漏洞。
5．保管库存现金和各种有价证券(如国库券、债券、股票等)的安全与完整。要建立适合本单位情况的现金和有价证券保管责任制，如发生短缺，属于出纳员责任的要进行赔偿。
6．保管有关印章、空白收据和空白支票。印章、空白票据的安全保管十分重要，在实际工作中，因丢失印章和空白票据给单位带来经济损失的不乏其例。对此，出纳员必须高度重视，建立严格的管理办法。通常，单位财务公章和出纳员名章要实行分管，交由出纳员保管的出纳印章要严格按规定用途使用，各种票据要办理领用和注销手续。