2021年农商银行“内控合规管理深化年”工作总结.doc

1、2021年农商银行“内控合规管理深化年”工作总结根据鄂农信_发【_】_号_省农村信用社联合社办公室_全省农商银行“深化内控合规管理”活动实施方案_、荆农银办字【_】_号_，钟祥农商银行坚持以合规经营为己任，以防控风险为重点，以提升风险质量为目标，加强检查监督，提高全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，全面开展、推进“内控合规管理深化年”，做好内控合规管理工作，为业务经营、发展壮大保驾护航。_年，我行“内控合规管理深化年”主要做了以下几项工作。一、加强_领导为贯彻落实“内控合规管理深化年”活动的开展，市行成立了“内控合规管理深化年”活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进。董事长任领导小组

2、组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。二、制定实施方案印发钟农银发【_】_号_，明确“三个深化”工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深入普及和培育合规经营知识和合规文化，加强内控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。“内控合规管理深化年”分三个阶段进行，第一阶段：_年_月为全面启动阶段；第二阶段：_年_月-_月为全面实施阶段；第三阶段：_年_月-_

3、月为总结评比阶段。三、全面深化内控合规管理（一）全体动员，积极部署，推进“内控合规管理深化年”活动。钟祥农商行召开了“内控合规管理深化年”动员会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了具体工作方案，明确了合规经营责任。（二）围绕工作重点，完成自查自纠工作。结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面_项内容，重点围绕内控合规制度，于_月_日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上报工作报告。（三）加大宣传，营造氛围1.开展基层员工的合规教育和宣传活。_月初，我行将银监部门制作的_在营业网点播放“内控合规倡议视频”_的视频，安排在全市所辖网点和_工作群中播放，对员工进行合规教育。2.下发

4、合规经营倡议书。_月份，向全市所有干部员工下发了钟祥农商银行依法合规经营倡议书，要求做到“三心”，一是常怀敬业之心，强化合规理念；二是常怀律己之心，深化合规执行；三是常怀责任之心，助力合规深化。树立“高层带头合规，合规人人有责，合规从我做起”的理念，引导全体员工成为合规文化建设的践行者、参与者和执行者。_分别在柴湖、胡集、城区_开展了_次防范和打击非法集资宣传活动。4.开展案防警示教育。_年_月_日、_日，分两批开展了“_警钟长鸣”案防警示教育，机关全体在岗员工_月_日晚_时参加了警示教育，城区全体在岗员工_月_日晚_时参加了警示教育。（四）开展合规征文活动_年_月_日，钟祥农商行下发_开展“

5、合规创造价值”主题征文活动_、_开展“内控合规管理深化年”相关工作稿件评比活动_，全市共收到征文稿件_篇。在荆门农商银行“内控合规管理深化年”合规征文活动中，运营管理部经理涂海涛坚守初心，做合规的践行者一文荣获一等奖，综合管理部王凡凡合规之我见，守规矩者自由一文荣获二等奖。（五）开展合规经验交流_年_月_日开展了金融借款合同纠纷案件诉讼基础培训，对民法总则、民事诉讼法、相关司法解释进行了培训，对诉讼证据资料的收集与审核进行了经验交流。经验交流由合规与风险部陶春月、法律顾问刘尚友主讲，各行部分管信贷业务副行长、信贷主管，合规与风险部、信贷管理部、个人银行部、审计监察部全体人员参加了本次经验交流。

6、_年_月_日开展了主题为“以按说法话风险”的案防知识培训，一级支行行长、副行长、会计主管，公司部、小微部负责人，二级支行行长，机关部室正、副经理，支行法律兴趣小组员工代表参加培训。_年_月_日开展了法律培训，风险部经理薛兴慧、法律顾问刘尚友分别就诉讼、贷款清收进行了讲解，学员踊跃提问，两位主讲人现场进行了答疑解惑，增加了学员的法律知识、不良贷款清收实战能力，提高了依法合规经营能力。（六）开展合规讲堂活动_年_月_日开展了“农商银行风险条线培训会议暨合规知识大讲堂”活动，市行班子成员，机关部室正副经理、授权中心主任，公司部经理，小微金融部负责人，承天支行、郢中支行行长，机关信贷部、风险部、特资部

7、全体员工，小微部全体员工，一级支行会计主管参加了合规知识大讲堂培训。（七）开展监督检查1.按季开展合规案防检查。_年_月_日至_日，开展了_年一季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在_个方面的问题，对_人进行了处罚。_年_月_日至_日，开展了_年二季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在_个方面的问题，对_人进行了处罚。_年_月_日至_日，开展了_年三季度合规案防检查。2.迎接荆门市银监部门开展案防检查。_月_日，荆门银监分局饶风明副局长及钟祥银监办一行_人对钟祥农商行案防工作的_实施情况进行了检查和调研。饶局长对钟祥农商行内控合规管理、案防安保等方面工作的_实施情况充分

8、认可。并对下阶段的案防工作提出了五项要求：一是要完善制度体系，扎实构建案防责任管理、制度约束、风险排查、风险评价、追究问责等五个工作机制；二是要抓好内控合规管理深化年后续两个阶段的活动；三是要如实、按时报送案件风险信息等案防报表及报告；四是当前要做好不良贷款压降工作，严防新增风险贷款；五是要持续提升普惠金融服务能力，全面做好金融服务网格化的工作。四、内控合规管理建议（一）加强培训，树立全员合规意识。合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用智慧学_台_全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。（二）查找问题，督促整改。对内

9、控合规管理排查存在的问题，要认真分析总结。摸清本金融机构显性或隐性的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。对发现的问题，要落实整改意见，在期限内逐条进行整改落实，通过化解或缓释风险，确保内控合规管理工作取得实效。（三）明确责任，加强合规监管。对前期已问责的违规、违纪问题，我行各业务条线后续进行重点跟踪监管，杜绝同质同类问题再次发生。同时，在今后工作中，进一步加大履职检查力度，加大对违法违规行为的打击力度，力争将各类风险隐患和资金损失降到最低。（四）严肃纪律，强化合规经营效果。对历次自查、检查发现的问题，限期整改到位，对未整改到位的责任人依据银监部门及省联社有关规定严格追责。对涉嫌违法犯罪的行为，依照相关程序及时移送司法机关处理。第5页共5页